洗錢(qián)案例警示——反洗錢(qián)知識(shí)系列宣傳（二）

花店老板遇到神秘“大客戶”，“大客戶”會(huì)讓商戶提供銀行卡號(hào)，直接轉(zhuǎn)賬到銀行卡內(nèi)，再由商戶取現(xiàn)制作成“鮮花禮金盒”。這筆買(mǎi)賣(mài)有貓膩！

神秘客戶

2023年6月16日11時(shí)許，古蕩轄區(qū)一花店老板接到一筆“訂單”，一年輕小伙兒想訂購(gòu)一束現(xiàn)金花束，稱(chēng)“過(guò)兩天是父親節(jié)，替媽媽來(lái)買(mǎi)花，送爸爸一個(gè)驚喜，要在愛(ài)心花束中放33440元現(xiàn)金，等下會(huì)直接轉(zhuǎn)賬過(guò)來(lái)，老板你把銀行卡賬號(hào)給我”。老板一聽(tīng)也沒(méi)多想便按照小伙兒的要求提供了自己的銀行卡號(hào)。

但是小伙兒并沒(méi)有馬上轉(zhuǎn)錢(qián)過(guò)來(lái)而是呆在店里一直在手機(jī)里聯(lián)系別人，大半個(gè)鐘頭以后一筆48000元的款項(xiàng)到賬了。老板一看怎么不是33440元就問(wèn)小伙兒怎么錢(qián)多了，小伙兒說(shuō)是媽媽額外給的零花錢(qián)，麻煩他一起取現(xiàn)出來(lái)。此時(shí)老板起了疑心，表示要不加個(gè)微信確認(rèn)下，但小伙子吞吞吐吐就是不愿意。

老板覺(jué)得有些不對(duì)勁，就拉著小伙兒一起去了銀行咨詢。農(nóng)行古蕩支行的工作人員前期剛剛接到過(guò)古蕩派出所關(guān)于煙酒行賣(mài)煙參與洗錢(qián)被凍結(jié)的預(yù)警，于是立馬察覺(jué)出問(wèn)題，提醒老板可能是洗錢(qián)，趕緊聯(lián)系了古蕩派出所。

“鮮花”洗錢(qián)

民警楊雷立即趕往銀行，經(jīng)詢問(wèn)，這個(gè)小伙兒道出實(shí)情，原來(lái)他在快手上找工作時(shí)認(rèn)識(shí)了一個(gè)網(wǎng)友，對(duì)方給他介紹了一個(gè)月入過(guò)萬(wàn)的“送花”工作，讓其下載一個(gè)名為“緬貝”的APP，一直在這個(gè)APP上溝通并引導(dǎo)其全國(guó)送花。

在對(duì)方的“交通資助”下，小伙兒先從廣東被安排到了武漢辦理銀行卡，后又被安排到了紹興、蕭山等多地尋找目標(biāo)鮮花店，以類(lèi)似的話術(shù)要求店主準(zhǔn)備鮮花禮金盒，讓商戶提供銀行卡號(hào)，一旦交易成功他會(huì)將鮮花送到指定地點(diǎn)交給下一個(gè)陌生人。期間好幾家店主都非常警覺(jué)，拒絕了這筆買(mǎi)賣(mài)。今天的買(mǎi)賣(mài)眼看已經(jīng)到賬馬上就能送出鮮花，不料又被識(shí)破。

了解情況后民警告知老板，如果做完這單生意他的這張銀行卡將會(huì)成為“詐騙集團(tuán)”的“洗錢(qián)”工具，銀行卡很有可能被凍結(jié)。之后在警方的協(xié)助下，立即查詢聯(lián)系了這筆48000元轉(zhuǎn)賬的主人韓先生。果然韓先生是遠(yuǎn)在貴州的一名受害人，當(dāng)古蕩派出所民警撥通其電話時(shí)，他正準(zhǔn)備再轉(zhuǎn)賬78000元，一聽(tīng)民警說(shuō)剛剛那筆轉(zhuǎn)賬有問(wèn)題，立馬醒悟了過(guò)來(lái)，原來(lái)他接到冒充兒子老師的電話，要求其繳納培訓(xùn)費(fèi)，48000是第一筆錢(qián)，在一番說(shuō)明后韓先生立即前往當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案。古蕩派出所民警告知其不用擔(dān)心，這筆48000元的資金，后期會(huì)通過(guò)法定流程退回給他，韓先生不勝感激。而此時(shí)花店老板終于看透這場(chǎng)交易背后的真相，心有余悸，表示會(huì)積極配合警方完成這筆退款。涉案的年輕小伙兒已被古蕩派出所傳喚接受進(jìn)一步調(diào)查。

警方提示

請(qǐng)廣大商戶們謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，千萬(wàn)要警惕上述洗錢(qián)套路。突如其來(lái)的陌生訂單不是當(dāng)面轉(zhuǎn)賬而是要你的銀行卡號(hào)和收款二維碼，之后要求換成大額現(xiàn)金的都極有可能是洗錢(qián)，務(wù)必慎重交易、多方核實(shí)，拒絕來(lái)歷不明的貨款，盡量通過(guò)公對(duì)公轉(zhuǎn)賬。

資料來(lái)源：杭州市公安局西湖區(qū)分局微信公眾號(hào) 平安西湖