專戶介紹
專戶理財(cái)業(yè)務(wù)（特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)）是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財(cái)產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由托管機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資的活動(dòng)。
一、專戶理財(cái)業(yè)務(wù)分類
專戶理財(cái)業(yè)務(wù)分為"一對(duì)一"專戶理財(cái)業(yè)務(wù)和"一對(duì)多"專戶理財(cái)業(yè)務(wù)。
"一對(duì)一"專戶理財(cái)業(yè)務(wù)
1、"一對(duì)一"專戶理財(cái)業(yè)務(wù)，即為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
2、資產(chǎn)管理人將與單一客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，為客戶"量身訂制"符合其風(fēng)險(xiǎn)收益特征的個(gè)性化產(chǎn)品，在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為投資者謀求最大限度的絕對(duì)收益。
3、客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
"一對(duì)多"專戶理財(cái)業(yè)務(wù)
1、"一對(duì)多"專戶理財(cái)業(yè)務(wù)，即為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
2、資產(chǎn)管理人將與客戶簽訂特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理合同，致力于在多種市場(chǎng)環(huán)境下皆為投資者創(chuàng)造絕對(duì)收益，實(shí)現(xiàn)安全性與收益性的完美結(jié)合，為中高端投資者提供更為專屬、專業(yè)、專注的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
3、"一對(duì)多"專戶理財(cái)業(yè)務(wù)中符合條件的特定客戶，是指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。
4、資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
二、專戶理財(cái)業(yè)務(wù)投資范圍
現(xiàn)金、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、商品期貨及其他金融衍生品；
未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利；
中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)。
投資于前款第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)規(guī)定資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計(jì)劃稱為專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃?；鸸芾砉拘柙O(shè)立專門的子公司，通過設(shè)立專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
三、專戶理財(cái)業(yè)務(wù)投資限制
委托財(cái)產(chǎn)的投資組合應(yīng)當(dāng)滿足法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；參與股票發(fā)行申購時(shí)，單個(gè)投資組合所申報(bào)的金額不得超過該投資組合的總資產(chǎn)，單個(gè)投資組合所申報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。
四、專戶理財(cái)業(yè)務(wù)開放期
資產(chǎn)管理合同存續(xù)期間，資產(chǎn)管理人可以根據(jù)合同的約定，辦理特定客戶參與和退出資產(chǎn)管理計(jì)劃的手續(xù)，由此發(fā)生的合理費(fèi)用可以由資產(chǎn)委托人承擔(dān)。
資產(chǎn)管理計(jì)劃每季度至多開放一次計(jì)劃份額的參與和退出，為單一客戶設(shè)立的資產(chǎn)管理計(jì)劃、為多個(gè)客戶設(shè)立的現(xiàn)金管理類資產(chǎn)管理計(jì)劃及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)管理計(jì)劃除外。
資產(chǎn)委托人可以通過交易所交易平臺(tái)向符合條件的特定客戶轉(zhuǎn)讓其持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額。
