涉黑洗錢危害大，典型案例有啟示

一、相關概念

（一）什么是黑社會性質的組織犯罪

《刑法》第二百九十四條【組織、領導、參加黑社會性質組織罪】規(guī)定，黑社會性質的組織應當同時具備以下特征：（一）形成較穩(wěn)定的犯罪組織，人數(shù)較多，有明確的組織者、領導者，骨干成員基本固定；（二）有組織地通過違法犯罪活動或者其他手段獲取經濟利益，具有一定的經濟實力，以支持該組織的活動；（三）以暴力、威脅或者其他手段，有組織地多次進行違法犯罪活動，為非作惡，欺壓、殘害群眾；（四）通過實施違法犯罪活動，或者利用國家工作人員的包庇和縱容，稱霸一方，在一定區(qū)域或者行業(yè)內，形成非法控制或者重大影響，嚴重破壞經濟、社會生活秩序。

《反有組織犯罪法》第四十八條規(guī)定，監(jiān)察機關、公安機關、人民檢察院發(fā)現(xiàn)與有組織犯罪相關的洗錢以及掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等犯罪的，應當依法查處。

（二）什么是洗錢罪

2020年12月26日，中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過了《中華人民共和國刑法修正案（十一）》，修正案自2021年3月1日起施行?！缎谭ㄐ拚福ㄊ唬穼⒌?/span>191條洗錢罪定義為：“為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；

（三）通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的；

（四）跨境轉移資產的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”

二、身邊的案例——陜西2起涉黑洗錢案

（一）葛某涉黑洗錢案

2005年至2018年，葛某寶犯罪集團在西安市實施多起黑社會性質組織犯罪，牟取大量非法收入。為了防止上級機關查處和群眾舉報，葛某寶讓其兄葛某虎、侄子王某偉，分別辦理多張銀行卡，連同他們的身份證一起供葛某寶長期使用。葛某虎、王某偉作為葛某寶的近親屬以及組織成員，應當知道葛某寶長期從事違法犯罪活動，牟取大量非法利益，但仍故意向葛某寶提供銀行卡和身份證供其使用，幫助其掩飾隱瞞黑社會性質組織違法犯罪所得。

2020年7月27日，西安市鄠邑區(qū)人民法院依法公開開庭審理葛某寶等53人組織、領導、參加黑社會性質組織案，并于9月4日依法進行一審公開宣判。其中，該黑社會組織骨干成員葛某虎犯洗錢罪,判處有期徒刑2年,并處罰金10萬元；同時涉及參加黑社會性質組織罪、妨害作證罪、尋釁滋事罪、幫助毀滅證據(jù)罪等罪名。骨干成員王某偉犯洗錢罪,判處有期徒刑1年,并處罰金5萬元；同時涉及參加黑社會性質組織罪、尋釁滋事罪、開設賭場罪、故意毀壞財物罪等罪名。

（二）梁某涉黑洗錢案

茍某、何某于2003年以來，網羅糾集多名社會人員，形成勢力龐大的黑社會性質組織。長期以黑護商，以黑養(yǎng)黑，通過暴力、威脅等手段打壓排擠競爭對手，非法壟斷漢臺區(qū)地下賭場和土方工程，并通過建立企業(yè)等經濟實體獲取巨額經濟利益。茍某、何某涉及組織領導參加黑社會性質組織罪、搶劫罪、聚眾斗毆罪、故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、開設賭場罪、強迫交易罪、故意銷毀會計憑證罪等9項罪名28起犯罪事實。

茍某、何某出資成立典當公司，聘用梁某擔任公司總經理，負責公司對外借貸業(yè)務。2015年至2019年期間，梁某在明知茍某、何某所持資金為涉黑收入的情況下，按照茍某、何某安排，以自身名義同借款人簽訂借款協(xié)議，并通過個人銀行賬戶轉賬、存現(xiàn)、提現(xiàn)和收取利息等方式，掩飾和隱瞞犯罪資金的來源和性質，洗錢犯罪涉及資金金額2000余萬元。漢中市漢臺區(qū)人民法院公開審理本案，并于2022年11月25日宣判被告人梁某犯洗錢罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣220萬元，對梁某實施違法犯罪所得酬勞、以梁某身份借出的資金進行依法追繳。

三、案件啟示

（一）黑社會性質組織犯罪洗錢手法

葛某涉黑洗錢案件中，黑社會性質組織犯罪分子使用2名關系密切人銀行卡和支付賬戶，采取轉賬或提現(xiàn)等方式轉移犯罪資金,切斷資金交易鏈條的意圖非常明顯。

梁某涉黑洗錢案件中，梁某通過典當公司，協(xié)助黑社會性質組織犯罪分子轉移、轉換犯罪所得及其收益；以本人名義簽訂借款協(xié)議，通過個人銀行賬戶轉移違法犯罪所得，實現(xiàn)掩飾、隱瞞犯罪資金的來源和性質的目的。

洗錢犯罪活動為黑社會性質組織犯罪提供了經濟基礎和資金通道，助長了黑惡勢力的進一步發(fā)展壯大，嚴重破壞經濟、社會生活秩序。

（二）遠離洗錢違法犯罪活動危害

如您參與洗錢違法犯罪活動或掉入洗錢犯罪“陷阱”，可能產生以下后果：

u 您可能成為上游違法犯罪活動的“幫兇”，從而受到法律的制裁；

u 他人可能盜用您的名義從事違法犯罪活動；

u 您的社會聲譽可能因他人的不正當行為而受損；

u 您名下有關銀行或支付賬戶的使用可能受到影響。

因此，我們在日常工作生活中，要注意以下兩個方面：

一是要提高反洗錢意識。保持對洗錢違法犯罪活動的高度警惕，切勿受親戚朋友之托礙于情面或受利益誘惑，將個人的身份證、銀行卡、第三方支付賬戶等出租或出借他人使用；切勿使用本人賬戶或公司賬戶為他人提取現(xiàn)金；切勿以本人名義協(xié)助他人或公司進行虛構交易、虛假擔保、虛設債權債務等操作，勿當洗錢“工具人”。

二是要勇于舉報涉黑涉惡違法犯罪活動?！斗从薪M織犯罪法》第七條和第八條規(guī)定，任何單位和個人都有協(xié)助、配合有關部門開展反有組織犯罪工作的義務。國家鼓勵單位和個人舉報有組織犯罪?！斗聪村X法》第七條規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

讓我們一起努力，積極營造“全民反洗錢”社會氛圍，有效筑牢洗錢風險防線，保障人民群眾合法權益不受侵害，共同守護平安幸福生活。

資料來源：人民銀行西安分行