3·15 “明規(guī)則、識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、理性投資癸卯年--全面注冊(cè)制，改革向未來(lái)” 虛擬貨幣列“罪”圖鑒

警惕虛擬貨幣陷阱，小心成為傳銷(xiāo)的幫兇！

虛擬貨幣近年來(lái)被炒得火熱，不少犯罪團(tuán)伙也盯上了虛擬貨幣，利用部分人不了解或是追求“高利潤(rùn)、高回報(bào)”的投機(jī)心理，以此為噱頭設(shè)下騙局。虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生了詐騙、傳銷(xiāo)、非法集資、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。今天就來(lái)討伐一下虛擬貨幣的“四宗罪”！

首先要知道什么是虛擬貨幣？

虛擬貨幣是指非真實(shí)的貨幣，是一種特定的虛擬商品。

虛擬貨幣受法律保護(hù)嗎？

按照我國(guó)現(xiàn)行政策規(guī)定，虛擬貨幣不屬于法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位。如比特幣、以太幣，包括泰達(dá)幣等所謂的穩(wěn)定幣，均不具有與法定貨幣等同的法律地位。參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。

虛擬貨幣“四宗罪”

一宗罪：電信詐騙

電信詐騙是虛擬貨幣的常見(jiàn)騙局，一般對(duì)方會(huì)謊稱(chēng)自己是平臺(tái)客服等身份，誘導(dǎo)用戶(hù)下載釣魚(yú)鏈接，套取受害人賬戶(hù)信息，盜取賬戶(hù)資金。

案例：黃先生曾在某平臺(tái)進(jìn)行虛擬貨幣投資，某日接到一個(gè)境外電話(huà)自稱(chēng)是平臺(tái)客服并準(zhǔn)確說(shuō)出黃先生真實(shí)姓名、交易賬號(hào)等。騙子以“將虛擬幣平臺(tái)資金轉(zhuǎn)到指定軟件以備資金查驗(yàn)”為由，套取黃先生交易賬號(hào)密碼，轉(zhuǎn)走虛擬貨幣，還以“賬戶(hù)異常，需要資金進(jìn)行流水對(duì)沖”的理由，騙走黃先生兩萬(wàn)元。

二宗罪：傳銷(xiāo)

傳銷(xiāo)同樣是虛擬貨幣的常見(jiàn)騙術(shù)，所用套路萬(wàn)變不離其宗：一是交入門(mén)費(fèi)，用戶(hù)需通過(guò)交納費(fèi)用取得加入資格；二是拉人頭，會(huì)不斷讓用戶(hù)發(fā)展下線(xiàn)成員繳納費(fèi)用；三是復(fù)式計(jì)酬，按照直接或間接下線(xiàn)成員的數(shù)量作為依據(jù)給付報(bào)酬。

案例：王先生在繳納入門(mén)費(fèi)后，加入一家聲稱(chēng)對(duì)外提供慮擬貨幣投資增值服務(wù)的交易平臺(tái)，并在平臺(tái)不斷宣傳洗腦下積極發(fā)展下線(xiàn)。通過(guò)推薦新用戶(hù)，從平臺(tái)獲得直推獎(jiǎng)勵(lì)，隨著會(huì)員等級(jí)的提升，還可享受10%至100%不等的團(tuán)隊(duì)管理獎(jiǎng)勵(lì)。其實(shí)，該平臺(tái)并沒(méi)有任何真實(shí)業(yè)務(wù)，所謂的虛假貨幣也無(wú)任何市場(chǎng)價(jià)值，貨幣價(jià)值多由平臺(tái)進(jìn)行控制，隨著貨幣價(jià)值的下降，用戶(hù)在提現(xiàn)時(shí)會(huì)出現(xiàn)虧損，這就迫使用戶(hù)需不斷發(fā)展下線(xiàn)，以獲取更多的平臺(tái)收益，實(shí)質(zhì)就是傳銷(xiāo)。

三宗罪：非法集資

虛擬貨幣交易還會(huì)滋生非法集資騙局。對(duì)方打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)通過(guò)虛假的交易平臺(tái)，發(fā)行虛假的虛擬貨幣或空氣項(xiàng)目，以此募集用戶(hù)的錢(qián)財(cái)，項(xiàng)目方通過(guò)幣值管理收割用戶(hù)，或者換成黑客盜幣卷走用戶(hù)資產(chǎn)。

案例：劉女士經(jīng)人介紹加入某“專(zhuān)家薦股群”，群里“老師”不斷推薦某平臺(tái)自行發(fā)行的虛擬貨幣，并且聲稱(chēng)該平臺(tái)即將上線(xiàn)，正在發(fā)行的平臺(tái)幣預(yù)計(jì)未來(lái)有10到20倍，甚至100倍的溢價(jià)，而且冒充一些大型的正規(guī)金融平臺(tái)為自己背書(shū)。在群里不斷刷屏的一夜暴富故事引誘下，劉女士買(mǎi)入大量“虛擬幣”。該虛擬貨幣交易平臺(tái)一夜之間關(guān)閉，股票群被解散，劉女士所有資金都無(wú)法提取。經(jīng)調(diào)查，該平臺(tái)實(shí)際并不存在，所謂“虛擬貨幣”也并不真實(shí)，完全是詐騙平臺(tái)自導(dǎo)自演的數(shù)字假象。

四宗罪：洗錢(qián)

虛擬貨幣作為新型交易媒介，因其匿名性、交易追蹤難、全球流通、交易后不可撤銷(xiāo)等特點(diǎn)，還被一些犯罪分子利用為洗錢(qián)工具。

案例：吳某等人未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，自行搭建“YunSM”數(shù)字鏈平臺(tái)，對(duì)外宣稱(chēng)其理財(cái)產(chǎn)品可獲得高額收益，騙取8萬(wàn)多名社會(huì)公眾投資，金額約2600余萬(wàn)元。同時(shí)，吳某等人為掩飾隱瞞犯罪所得，利用發(fā)展的“聯(lián)創(chuàng)者”賬戶(hù)將犯罪所得通過(guò)虛擬貨幣交易平臺(tái)轉(zhuǎn)化為泰達(dá)幣等虛擬貨幣，從而完成非法資金清洗。最終，吳某等人以集資詐騙罪、洗錢(qián)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被依法判決。

不想被犯罪團(tuán)伙卷走自己的辛苦錢(qián)？那就更要學(xué)習(xí)投資知識(shí)，識(shí)別投資騙局，理性投資，守護(hù)自己的錢(qián)袋子。

如何防范虛擬貨幣投資騙局？

1、對(duì)“虛擬貨幣”等新型投資項(xiàng)目保持高度警惕。

在我國(guó)，投資虛擬貨幣不受法律保護(hù)。

2、不要相信所謂的虛擬貨幣投資平臺(tái)。

虛擬貨幣投資交易在我國(guó)屬于非法金融活動(dòng)，所謂平臺(tái)其實(shí)是后臺(tái)可以由犯罪分子自由操控的假平臺(tái)。

3、拒絕“高收益、高回報(bào)”。

保持理性投資觀念，選擇合法投資渠道，對(duì)任何宣稱(chēng)超高收益的投資理財(cái)項(xiàng)目一定要保持戒備心，牢記天上不會(huì)掉餡餅！

識(shí)別投資風(fēng)險(xiǎn)，守住辛苦錢(qián)，理性投資癸卯年。

風(fēng)險(xiǎn)提示：本材料為投資者教育材料，不構(gòu)成任何投資建議，投資者不應(yīng)以該等信息取代其獨(dú)立判斷或僅根據(jù)該等信息做出決策。投資者投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說(shuō)明書(shū)》《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件，在全面了解產(chǎn)品情況、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、各銷(xiāo)售渠道收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及聽(tīng)取銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，選擇適合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資品種進(jìn)行投資，基金投資須謹(jǐn)慎。