守住錢袋子 過好幸福年 東方基金教您識(shí)破非法集資常見手法

近年來，隨著我國經(jīng)濟(jì)和互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，衍生出一系列翻新變化和日趨復(fù)雜化的集資犯罪手段。

非法集資往往隱藏在金融科技的發(fā)展和新型金融產(chǎn)品之中，經(jīng)常披著不同“馬甲”，呈現(xiàn)變幻莫測(cè)的“模樣”，稍不注意，投資人便容易陷入“套路”。

非法集資常見手法

1、許諾高額回報(bào)——天上真的會(huì)掉餡餅？

不法分子編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，許諾還本付息或給予其他回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往會(huì)按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾的本息或回報(bào)。待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

2、編造虛假項(xiàng)目——免費(fèi)旅游你敢去嗎？

不法分子大多通過注冊(cè)貌似合法經(jīng)營的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。

3、虛假宣傳造勢(shì)——明星站臺(tái)你信還是不信？

不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。

4、利用親情誘騙——詐騙就在你身邊？

有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，甚至采取類似傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。以至于很多人到了最后一刻，都不愿意相信自己上當(dāng)受騙。

如何防范非法集資？

非法集資要遠(yuǎn)離，四看三思等一夜

四看：一看融資合法性；二看宣傳內(nèi)容；三看經(jīng)營模式；四看參與集資主體。

三思：一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情；二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律；三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

等一夜：如遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再?zèng)Q定。

警惕非法集資陷阱，這些套路要防范

什么是非法集資？

非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，面向社會(huì)的人民群眾，以發(fā)行證券、彩票、理財(cái)、吸收存款等方式，收取社會(huì)群眾資金，并承諾給予本息回報(bào)的行為。

國家為了防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，用法治的辦法加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，國務(wù)院發(fā)布《防范和處置非法集資條例》，該條例自2021年5月1日起施行。

非法集資的特征？

非法性：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金

公開性：通過網(wǎng)絡(luò)、媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳

利誘性：承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)

社會(huì)性：向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金

非法集資常見套路

違法犯罪分子為了引誘群眾達(dá)到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任。

1、裝點(diǎn)公司門面，營造實(shí)力假象

不法分子往往成立公司，辦理工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，貌似合法，實(shí)則沒有獲得國家金融管理部門許可的業(yè)務(wù)資質(zhì)。

這些公司或辦公地點(diǎn)看起來高檔豪華，或宣傳國資背景，或投入重金通過各類媒體甚至央視進(jìn)行包裝宣傳，或在高檔場(chǎng)所（如人民大會(huì)堂）舉行推介會(huì)、知識(shí)講座，邀請(qǐng)名人、學(xué)者和官員站臺(tái)造勢(shì)，展示與領(lǐng)導(dǎo)合影及各種獎(jiǎng)項(xiàng)，極具欺騙性。

2、編造投資項(xiàng)目，打消群眾疑慮

不法分子將集資渠道從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級(jí)包裝為投資理財(cái)、財(cái)富管理、金融互助理財(cái)、海外上市、私募股權(quán)等形形色色的理財(cái)項(xiàng)目，并且承諾有擔(dān)保、可回購、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)等。

3、混淆投資概念，加大識(shí)別難度

不法分子把在地方股權(quán)交易中心掛牌吹噓成上市，把在境外一些股權(quán)交易場(chǎng)所掛牌混淆成上市，鼓吹銷售原始股；有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱新投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式，欺騙群眾投資。

4、承諾高額回報(bào)，編造“致富”神話

高利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后來人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

東方基金在此敬告各位投資者，非法集資行為主體借助熱點(diǎn)，選擇不同載體，借助各種外衣，其本質(zhì)都是以非法占有為目的的集資行為。請(qǐng)廣大投資者提高警惕，不要被“高額回報(bào)”誘餌所欺騙。