東方基金反洗錢宣傳月系列宣傳 (二）

抵制虛擬貨幣跑分 保護金融消費者權益

隨著2020年10月以來全國“斷卡”行動的展開，我國對洗錢犯罪行為的打擊力度不斷加大，由此導致各類黑灰產(chǎn)資金通過傳統(tǒng)模式尋求“洗白”的難度有所增加，其被監(jiān)管的可能性也在日益提升。

在此背景下，作為第四方支付的“跑分平臺”異軍突起、快速發(fā)展，并且開始呈現(xiàn)出多條犯罪產(chǎn)業(yè)鏈融合的態(tài)勢。所謂“跑分平臺”，實質(zhì)上是不法分子搭建的洗錢通道，參與其中需要用自己的微信、支付寶等收款碼幫助黑產(chǎn)或違法犯罪洗錢，同時獲得傭金。如今，“跑分”進入了“幣圈”，USDT（泰達幣）等虛擬貨幣代替人民幣，成為了“跑分平臺”的新寵?！疤芍嶅X，日息2%”的廣告流傳甚廣，吸引了很多關注虛擬貨幣的群體。

然而，虛擬貨幣“跑分”背后，不僅是洗錢犯罪的重災區(qū)，更暗藏著讓“跑分客”被洗劫一空的巨大風險。利用虛擬貨幣交易代他人收款的行為，雖然只是提供賬戶，協(xié)助轉移、轉換資金，但已經(jīng)可能構成洗錢犯罪，同時，“跑分平臺”往往需要參與者先繳納保證金，平臺直接卷款潛逃的案例比比皆是。參與虛擬貨幣“跑分”，最后必然“人財兩空”。

虛擬貨幣不是我國法定貨幣，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，不能作為貨幣在市場上流通。根據(jù)相關法律規(guī)定，國家禁止代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關交易活動，不能開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換業(yè)務，個人銀行賬戶也不得用于虛擬貨幣賬戶充值、提現(xiàn)、購買和銷售相關交易充值碼及劃轉相關交易資金等活動。利用虛擬貨幣的交易實施洗錢行為更是重點整治的黑產(chǎn)。

在此，東方基金提示大家，“躺平”等來的免費午餐要么是犯罪的誘惑，要么是騙局的召喚，任何利用虛擬貨幣進行資金轉移、轉換的活動都是違法行為。大家要做到不聽信，不參與，不被套路，否則這一“幣”之力足以讓您滿盤皆輸。