竅門(mén)一：不要借錢(qián)投資：盡量不要借錢(qián)投資，長(zhǎng)期投資中難免有下跌行情，以免為利息負(fù)擔(dān)和短期套牢所累。
竅門(mén)二：多元化：如果您的資金足夠多，您可以考慮根據(jù)不同基金的投資特點(diǎn)，分散投資于多個(gè)基金。這樣，倘若某基金暫時(shí)表現(xiàn)欠佳，通過(guò)多元化的投資，不理想的表現(xiàn)便有機(jī)會(huì)被另一基金的出色表現(xiàn)所抵消。
竅門(mén)三：作好長(zhǎng)線(xiàn)準(zhǔn)備：大部分成功的投資人都有長(zhǎng)遠(yuǎn)的投資計(jì)劃。長(zhǎng)期投資，您就可以讓資本有時(shí)間增值，也可以克服短期的波動(dòng)。一般而言，股市的短期波動(dòng)性很大，但如果投資的時(shí)間足夠長(zhǎng)，就可以避免短期波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，再加上專(zhuān)業(yè)基金經(jīng)理的選股和操作，長(zhǎng)期下來(lái)就會(huì)有較大的勝算。
竅門(mén)四：確實(shí)了解所選擇投資基金的特性：在作出投資決定之前，您需要先了解個(gè)人的投資需要和投資目標(biāo)。在選擇基金時(shí)，您需要仔細(xì)閱讀基金的基金契約、招募說(shuō)明書(shū)或公開(kāi)說(shuō)明書(shū)等文件，并從報(bào)紙、銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)公告或基金管理公司等正規(guī)途徑了解基金的相關(guān)信息，以便真實(shí)、全面地評(píng)估基金和基金管理公司的收益、風(fēng)險(xiǎn)、過(guò)往業(yè)績(jī)表現(xiàn)等情況，以免選擇不合自己的基金品種。
竅門(mén)五：定期檢討自己的需要和情況：盡管我們應(yīng)該作長(zhǎng)線(xiàn)投資，但也需要根據(jù)年齡增長(zhǎng)、財(cái)務(wù)狀況或投資目標(biāo)的改變而更新自己的投資決定。大部分成功的投資人在儲(chǔ)蓄和投資的初期都會(huì)追求較高的盈利，而隨著時(shí)間的推移，會(huì)逐漸轉(zhuǎn)向比較穩(wěn)健的投資。
竅門(mén)六：不要進(jìn)行過(guò)度頻繁的操作：有別于投資股票和封閉式基金短線(xiàn)進(jìn)出的操作方式，開(kāi)放式基金基本上是一種中長(zhǎng)期的投資工具。這是因?yàn)楣善焙头忾]式基金的價(jià)格都受市場(chǎng)供求的影響，短期波動(dòng)性較大，而開(kāi)放式基金的交易價(jià)格直接取決于資產(chǎn)凈值，基本不受市場(chǎng)炒作的影響。因此，太過(guò)短線(xiàn)的搶時(shí)機(jī)進(jìn)出或追漲殺跌不僅不易賺錢(qián)，反而會(huì)增加手續(xù)費(fèi)，增加成本。
